Международные финансовые организации в мировой экономике

23.2. Всемирный банк: партнерство с международным бизнесом

Всемирный банк является специализированным учреждением ООН и состоит из пяти тесно связанных между собой организаций, общей целью которых является улучшение экономической и социальной ситуации в развивающихся странах за счет финансовой помощи развитых стран. К этим организациям относятся Международный банк реконструкции и развития, Международная ассоциация развития, Международная финансовая корпорация, Многостороннее агентство по гарантиям инвестиций и Международный центр по урегулированию инвестиционных споров. Штаб-квартира Всемирного банка находится в Вашингтоне (США).

Международный банк реконструкции и развития (МБРР) создан в 1944 г. на Бреттон-Вудской международной валютно-финансовой конференции. Членами МБРР являются 184 страны, в том числе Россия с 1992 г.

Основными целями МБРР являются:

• содействие структурной перестройке экономики стран-членов путем стимулирования инвестиций в производственную сферу;
• предоставление кредитов для инвестиционных проектов;
• содействие устойчивому росту международной торговли и поддержанию равновесия платежных балансов.

Главными направлениями деятельности МБРР являются:

• кредитование развивающихся стран под правительственные гарантии в интересах развития производства, сельского хозяйства, энергетики, инфраструктуры, транспорта, связи и охраны окружающей среды;
• предоставление развивающимся странам кредитов для выплаты процентных ставок на международных финансовых рынках;
• проведение консультаций и исследований по экономическим и социальным вопросам;
• оказание технической помощи развивающимся странам.

В 2004 г. акционерный капитал МБРР составил 191,0 млрд. дол. Крупнейшими акционерами являлись США (16,4%), Япония (7,9%), Германия (4,5%), Франция и Великобритания (по 4,3%). Россия владела 2,8% акционерного капитала МБРР.

Руководящим органом МБРР является Совет управляющих, в котором каждая страна-член представлена управляющим и его заместителем, назначаемыми правительствами соответствующих стран. Это, как правило, министры финансов и председатели центральных банков. Совет управляющих собирается один раз в год на ежегодном заседании МБРР и решает вопросы приема новых стран-членов, изменения акционерного капитала, распределения прибыли и выборов исполнительных директоров.

Координацией деятельности Всемирного банка и МВФ занимается Комитет по развитию. Он готовит аналитические материалы для Совета управляющих на основе рассмотрения таких вопросов, как воздействие экономической политики развитых стран на ситуацию в развивающихся странах, сокращение задолженности развивающихся стран и передача им реальных ресурсов, развитие частного сектора и борьба с нищетой.

Рабочим органом МБРР является Совет директоров. Он состоит из 24 исполнительных директоров, пять из которых назначаются странами-членами, имеющими наибольшее количество акций, трое представляют Китай, Россию и Саудовскую Аравию, 16 избираются от остальных стран. Совет директоров выбирает президента МБРР, по традиции представителя США, который осуществляет общее руководство его деятельностью. Заседания Совета директоров проходят 3 раза в неделю. Этот орган отвечает за решение стратегических, административных и оперативных вопросов, утверждает предоставление кредитов, разрабатывает рекомендации по оказанию помощи развивающимся странам, в том числе с участием международного бизнеса.

Большинство ресурсов МБРР привлекает за счет операций на международных финансовых рынках. В 2004 г. МБРР предоставил кредитов на сумму 13,6 млрд. дол., а совокупный объем кредитования составил 407,4 млрд. дол.

Международная ассоциация развития (МАР) создана в 1960 г. Членами МАР являются 165 стран, в том числе Россия.

Основные цели МАР:

• предоставление кредитов наиболее бедным развивающимся странам;
• оказание помощи экономическому развитию, повышению уровня жизни в наименее развитых странах-членах путем выделения финансовых ресурсов;
• содействие повышению производительности труда в странах с наиболее низкими годовыми доходами на душу населения.

Главными направлениями деятельности МАР являются:

• кредитование проектов в беднейших и наименее кредитоспособных странах в целях их экономического развития;
• экспертиза проектов для определения эффективности использования финансовой помощи;
• оказание содействия странам-членам в проведении экономических реформ, охране окружающей среды и борьбе с нищетой.

Президент, члены Совета управляющих и Совета директоров МБРР по совместительству выполняют аналогичные обязанности в МАР.

Если МБРР получает ресурсы в основном на международных финансовых рынках и предоставляет развивающимся странам кредиты под более низкий процент и с более длительными сроками погашения, чем коммерческие банки, то МАР предоставляет развивающимся странам беспроцентные кредиты на льготных условиях. В 2004 г. МАР предоставила кредитов на сумму 8,7 млрд. дол., а совокупный объем кредитования составил 161,0 млрд. дол.

Международная финансовая корпорация (МФК) создана в 1956 г. Ее членами являются 178 стран, в том числе Россия.

Основные цели МФК:

• содействие в финансировании частного сектора в развивающихся странах;
• оказание помощи в управлении компаниями, созданными с участием иностранного капитала;
• стимулирование привлечения инвестиций в производственную сферу;
• реализация инвестиционных проектов;
• создание и регулирование деятельности инвестиционных фондов.

Главными направлениями деятельности МФК являются:

• финансирование частного сектора в развивающихся странах путем предоставления кредитов компаниям;
• осуществление инвестиций за счет собственных финансовых средств в добывающую и обрабатывающую промышленность, сельское и коммунальное хозяйство;
• привлечение частных финансовых средств для инвестиций в проекты развития инфраструктуры и охраны окружающей среды;
• содействие предпринимательству в малом и среднем бизнесе путем финансирования создания совместных предприятий с иностранным капиталом;
• оказание технической и консультационной помощи компаниям по вопросам размещения инвестиций;
• подготовка и оценка эффективности инвестиционных проектов в производственной сфере;
• поиск частных инвесторов и содействие в управлении рисками;
• объединение финансовых средств, привлекаемых для инвестиций из разных источников, и предоставление гарантий частным инвесторам.

Президент, члены Совета управляющих и Совета директоров МБРР по совместительству выполняют аналогичные обязанности в МФК.

Как и МБРР, МФК привлекает основной объем ресурсов за счет операций на международных финансовых рынках. МФК, располагая более широким набором инструментов, чем МБРР, не только предоставляет кредиты на рыночных условиях, но и приобретает акции компаний. В отличие от МБРР МФК не требует правительственных гарантий. В 2004 г. МФК предоставила кредитов на сумму 5,4 млрд. дол., а совокупный объем кредитования составил 59,0 млрд. дол.

Многостороннее агентство по гарантиям инвестиций (МАГИ) создано в 1988 г. Членами МАГИ состоят 165 стран, в том числе Россия.

Основными целями МАГИ являются:

• предоставление гарантий для инвестиций, направляемых в производственную сферу в развивающихся странах;
• страхование и перестрахование от некоммерческих рисков;
• содействие разработке инвестиционных проектов и обеспечение их соответствия потребностям стран;
• оказание технической помощи в целях привлечения иностранных инвестиций в развивающиеся страны.

Главными направлениями деятельности МАГИ являются:

• предоставление гарантий для защиты инвестиционных проектов от потерь, вызванных неконвертируемостью национальной валюты, экспроприацией собственности, военными действиями, гражданскими волнениями и нарушением компаниями условий контрактов;
• осуществление операций по совместному страхованию или перестрахованию;
• содействие развивающимся странам в подготовке заявок на получение гарантий;
• предоставление развивающимся странам консультационных услуг по созданию благоприятного инвестиционного климата.

Должностные лица и штатные сотрудники МБРР работают в МАГИ по совместительству.

В 2004 г. МАГИ предоставило гарантий на сумму 1,2 млрд. дол., а совокупный объем страхования инвестиций составил 14,7 млрд. дол.

Международный центр по урегулированию инвестиционных споров (МЦУИС) создан в 1966 г. Членами МЦУИС состоят 142 страны. Россия в работе МЦУИС участия не принимает.

Основными целями МЦУИС являются:

• содействие привлечению иностранных инвестиций в развивающиеся страны;
• предоставление посреднических услуг по арбитражному разрешению противоречий между правительствами стран и иностранными инвесторами.

Главными направлениями деятельности МЦУИС являются:

• обеспечение международных механизмов урегулирования инвестиционных споров в арбитражном порядке;
• оказание консультационной помощи развивающимся странам при подготовке инвестиционных соглашений;
• проведение исследований по вопросам арбитражного права и законодательства, регулирующего иностранные инвестиции.

Должностные лица и штатные сотрудники МБРР работают в МЦУИС по совместительству.

В 2004 г. МЦУИС рассмотрел 25 инвестиционных споров, а всего им было зарегистрировано в арбитражном порядке 184 разбирательства.