Опубликован: 02.05.2016 | Доступ: свободный | Студентов: 2021 / 580 | Длительность: 24:00:00
Тема: Экономика
Лекция 17:

Международные финансы

< Лекция 16 || Лекция 17: 1234567

17.3. Особенности функционирования финансовых систем экономически развитых стран

Наиболее характерным примером современной финансовой системы может служить финансовая система США. Ядро ее составляет Федеральная резервная система (ФРС), которая выполняет роль и функции центрального банка страны. Она включает 12 окружных региональных федеральных банков, объединяющих операции примерно 6 тысяч коммерческих банков, что составляет лишь 40% от общего числа всех коммерческих банков, но в них сосредоточено практически три четверти всех банковских депозитов страны.

ФРС проводит в жизнь денежно-кредитную политику американского правительства в сфере кредита и валютно-финансовых операций на открытом финансовом рынке через механизмы операций с ценными бумагами, регулирования учетной ставки и использования банковских резервов. Более того, она оказывает прямое воздействие на циркулирующую в стране и на мировом рынке денежную массу американских долларов.

Прямое воздействие на ФРС правительство США оказывает через законодательство и назначение 7 членов в совет управляющих этой системой с одобрением Сената на срок 14 лет, а также председателя этого совета на срок 4 года с последующим переутверждением, причем этот пост в стране считается вторым по значимости после поста президента. Это свидетельствует о большой важности, придаваемой законодательством и правительством принципам финансовой политики, особенно в начале ХХI в. с принятием ряда законов, регулирующих взаимоотношения между гражданами США и финансовой системой.

Особенностью деятельности ФРС США на протяжении ряда десятилетий в прошлом веке производилась поддержка мелкого бизнеса, который стимулируется многочисленными мерами антитрестовских за конов, содействующими конкурентной борьбе этих предприятий с монополиями и установлению взаимодействия между полярными по масштабам экономической деятельности предприятиями. Особо следует отметить деятельность ФРС по совершенствованию и упорядочению бухгалтерского учета результатов хозяйственной деятельности всех предприятий в стране, ее доступности для проверки и правильности уплаты налогов на всех уровнях. Комиссия по ценным бумагам создала специальный орган по надзору за корпоративным делопроизводством и соблюдению законодательства. Такие органы позволяют собирать и анализировать информацию о степени эффективности влияния законодательства на результаты функционирования предприятий разных форм собственности, в том числе малых и корпораций. Разработанная методология анализа собираемой информации дала возможность выявить, что во многих случаях мелкие американские предприятия более эффективны, чем крупные корпоративные. Это, в свою очередь, позволило выработать меры взаимодействия крупных и малых предприятий и повысить эффективность всех предприятий в стране и более успешно конкурировать на мировой арене.

Разработанная американскими специалистами методология нашла применение в практике МВФ и ВБ при анализе и сравнениях результатов деятельности в разных странах. В частности, выводы о разной эффективности предприятий получены специалистами ВБ, которые в 2003 г. обследовали материалы отчетности 2,5 тысячи российских предприятий в 45 отраслях народного хозяйства. Цель такого обследования - выявить, в какой степени частные предприятия в процессе возврата к рыночным отношениям могут развивать экономику страны. Представилась возможность обобщить информацию по 23 промышленно-финансовым группам (ПФГ), которые контролировали более трети произведенной промышленной продукции, шестую часть банковских активов в стране, обладая контрольными пакетами акций предприятий. Это свидетельствовало о большой значимости рассмотренных ПФГ в экономической жизни на шей страны.

Эксперты ВБ пришли к основному выводу, что степень концентрации частного капитала в России чрезмерно велика по сравнению с другими странами. Более того, результаты деятельности ПФГ по многим параметрам менее эффективны, чем у малых предприятий. Среди других выводов обращается внимание на тот факт, что в России государство по прежнему остается крупнейшим собственником, но ПФГ лучше приспособлены к лоббированию своих интересов в законодательных органах и тормозят общее развитие страны.

Мировой опыт функционирования финансовых систем наиболее развитых стран находит все большее применение в возрождении рыночных отношений в повседневной практике деятельности российских предприятий в современных условиях и практического применения международных принципов и правил осуществления финансовых операций на основе международной классификации финансовых активов и пассивов, их баланса. Постепенное внедрение последних непозволительно задерживается в российском бухгалтерском и статистическом учете. Такое положение тормозит развитие малого предпринимательства во взаимодействии с крупными корпорациями, а также рост российского бизнеса до уровня транснациональных групп на мировом рынке, оценка масштабов которых обычно производится по международным стандартам.

Финансовые системы развитых стран за последние десятилетия содействуют развитию транснациональных корпораций, которые реализуют свою продукцию на внутренних рынках стран, в которых создаются их филиалы. Такие филиалы, взаимодействуя с малыми предприятиями страны, в свою очередь, содействуют развитию среднего класса. В одних странах этот процесс происходит более интенсивно, в других - в меньшей степени. Косвенно такой процесс соответствует основной цели развития человечества, сформулированной ООН в программе действий на XXI в., - повысить уровень жизни в мире и обеспечить минимальный прожиточный уровень лиц, доходы которых недостаточны для нормального развития семьи.

< Лекция 16 || Лекция 17: 1234567