В системе организации деятельности центрального банка важную роль играет построение его управленческих структур, их полномочия и взаимодействие. Разумеется, единого эталона, единой организационной системы здесь не существует. Более того, мировая практика допускает управление эмиссионной деятельностью без центрального банка. Исторически, как это было показано в главе 1, так, собственно, и было. Полномочия выпуска наличных средств обращения получали банки денежного обращения, находящиеся близко к власти и получающие привилегии по эмитированию денег. Лишь впоследствии из множества таких банков выделился один - центральный; выпускаемые им платежные средства приобрели особое качество - быть единственным национальным средством платежа.
Подобным образом обстоит дело и в отдельных развивающихся странах, где денежные системы не получили пока законченного выражения. К числу таких стран, например, относятся Габон, Камерун, Конго, Центрально-Африканская Республика, Экваториальная Гвинея, не имеющие своего национального центрального банка, а образовавшие общий эмиссионный центр - Банк Государств Центральной Африки. В таких странах, как Сингапур, Саудовская Аравия, эмиссионные операции выполняют специально созданные организации, не имеющие статуса центрального банка.
В странах с функционирующими центральными банками структура их звеньев управления образует некую систему. Система организации деятельности центрального банка состоит из определенных блоков: 1) фундаментального; 2) организационного; 3) регулирующего.
I. Фундаментальный блок:
II. Организационный блок:
III. Регулирующий блок:
Фундаментальный блок, определяющий последующую структуру органов управления деятельностью центрального банка, содержит исходные представления общества о сущности его экономики, статусе и полномочиях, принципах построения звеньев управления.
Как уже говорилось, центральный банк является общенациональным общественным денежно-кредитным институтом, эмиссионное дело которого выступает основополагающим занятием. Это порождает определенные принципы организации, обуславливающие, в свою очередь, структуру звеньев управления.
Различают следующие принципы:
Важнейшим здесь является принцип централизации деятельности банка. Поскольку деятельность центрального банка носит общенациональный характер, звенья его структуры должны руководствоваться указаниями одного главного центра, обладающего соответствующими полномочиями. Таким центром - высшим органом Банка России - выступает Совет директоров. Он определяет основные направления деятельности центрального банка, руководит и управляет всей его системой. По банковскому законодательству в Совет директоров входят его председатель и 12 членов Совета директоров, работающих в Банке России на постоянной основе. В составе Совета директоров 4 первых заместителя председателя Совета и другие его заместители, отвечающие за определенные направления деятельности центрального банка. Совет директоров заседает не реже одного раза в месяц.
В каждой стране принята своя система верховной власти центральных банков.
В Федеративной Республике Германия, например, высшим органом центрального банка - Бундесбанка является Совет центральных банков, куда входит президент центрального банка (председатель Совета), вице-президент, члены Совета директоров и президенты центральных банков земель (ландесцентральбанков). В этом случае все указания также исходят от данного центра, осуществляющего в том числе и назначение своих членов Совета директоров, исполняющих принятие решения.
Во Франции верхним звеном управления является Генеральный совет, возглавляемый управляющим Банка Франции. Централизм управления здесь усиливается за счет полномочий управляющего, который руководит Банком Франции, наделен широкими полномочиями и правами, практически определяет общие направления деятельности всех подразделений банка. В его подчинении также два заместителя, которые, так же как и управляющий Банка Франции, назначаются советом министров страны.
Генеральный совет рассматривает общие вопросы управления центральным банком, в том числе кадровые проблемы и штатное расписание, бюджет банка, балансовый отчет, проект использования прибыли, отчисления дивидендов правительству и др. Генеральный совет делегирует своему председателю (управляющему Банка Франции) такие важные полномочия, как определение порядка денежных интервенций, размера процентных ставок, представление отчета о деятельности Банка Франции президенту страны.
В Генеральный совет входит Совет по денежной политике, который состоит из управляющего Банком Франции, его двух заместителей и 6 высококвалифицированных специалистов в области денежно-кредитных отношений, экономики и финансов. Данный Совет собирается по инициативе председателя Генерального совета не реже одного раза в месяц.
Высшим органом Банка Канады является Совет директоров, состоящий из управляющего, старшего заместителя управляющего и 12 директоров. Совет собирается в среднем около восьми раз в год. При нем на постоянной основе функционирует исполнительный комитет, который включает в себя управляющего Банком Канады, его старшего заместителя и двух-четырех директоров, которые избираются Советом.
В США руководящим органом Федеральной резервной системы является Совет управляющих, состоящий из семи членов. Главным в деятельности Совета управляющих является разработка денежно-кредитной политики. В его компетенцию входит определение резервных требований, утверждение процентной ставки, контроль за деятельностью федеральных резервных банков, разработка положений, защищающих потребителей банковских услуг. Совет управляющих ФРС осуществляет общее руководство федеральными резервными банками, в том числе утверждает их бюджеты, пересматривает процентные ставки, а также определяет политику в операциях с ценными бумагами на открытом рынке.
Считается, что при общем принципе централизации управления такая модель построения центрального банка дает больше прав для последующих звеньев управления - федеральным резервным банкам, которые образуют свой Совет директоров, состоящий из 9 членов, 6 из которых банки избирают сами, 3 - назначаются верховной властью - Советом управляющих ФРС. При этом примечательно и то, что директора Совета подразделяются на три группы (классы). Первые две группы директоров (А и Б) избираются банками - по одному члену соответственно от мелких, средних и крупных банков, а по группе В - по одному от представителей небанковского сектора. Директора класса С назначаются от общества Советом управляющих.
Принцип централизованного построения позволяет обеспечить единство денежно-кредитной политики, поскольку решения, принятые в верхних эшелонах власти, имеют одинаковую силу для всех остальных звеньев управления центрального банка как системы.
Наряду с принципом централизованного построения довольно отчетливо просматривается и другой принцип разделения властных полномочий по соответствующим уровням, образующим вертикальную структуру управления. Помимо верховной власти, представляемой центром (в форме Советов, Правления и т.п.), как первого уровня органов управления, выделяются и другие уровни (звенья), в том числе территориальные банки (управления) и их отделения, а также расчетно-кассовые центры (второй уровень), полевые учреждения (третий уровень) и учреждения инфраструктуры (вычислительные центры, инкассация, хранилища, учебные заведения, службы безопасности и др.), образующие четвертое звено в иерархии власти и полномочий.
В Российской Федерации вертикальная структура управления представлена 59 территориальными банками, 19 национальными банками, 5 отделениями ГТУ, 1165 РКЦ (второй уровень), полевыми учреждениями банка (третий уровень) и предприятиями инфраструктуры (четвертый уровень), в форме центрального и межрегиональных хранилищ, учебных центров и др.
В ФРГ помимо Бундесбанка как высшего звена управления выделяются 9 центральных банков земель и 190 их филиалов (второй уровень).
Во Франции помимо центрального аппарата Банка Франции функционируют центральное подразделение в Париже и 212 филиалов, работающих в различных регионах страны (второй уровень).
Федеральная резервная система США по своей организационной структуре также разделена на несколько звеньев. Кроме Совета управляющих ФРС она охватывает, как отмечалось, 12 федеральных резервных банков и 25 их отделений, расположенных в наиболее крупных городах страны. Эти банки и их отделения составляют второе звено организационной структуры. Третьим звеном выступает Федеральный комитет по операциям на открытом рынке. Его образует Совет управляющих ФРС и федеральные резервные банки.
Внутри каждого звена довольно заметно просматривается принцип регионального размещения. Как уже говорилось, в Российской Федерации функционируют 78 региональных банков (в том числе 19 национальных), обслуживающих территорию соответствующих областей, краев и автономных республик.
Важную роль играют национальные традиции, конституционное устройство государства, ресурсы и потенциал территорий. Понятно поэтому, насколько Россия по своему устройству является федерацией - в составе системы ее центрального банка действуют 19 национальных банков, расположенных на территории соответствующих республик.
Функционирование девяти центральных банков земель в ФРГ обусловлено политическим устройством государства, состоящим из отдельных земель Федеративной Республики Германия. В своем названии федеративные земельные банки сохранили при этом название соответствующих земель.
В Канаде как федеративном государстве, объединяющем 10 провинций, действуют региональные банки, а их директора входят в Совет директоров Банка Канады.
В США территория страны, как известно, разделена на 12 федеральных резервных округов; при этом границы территорий округов не совпадают с границами территорий штатов. Эмиссионные и другие операции данные банки осуществляют в границах всего федерального резервного округа, а не в пределах штата.
Важнейшим принципом организационного построения центрального банка является функциональный принцип, обусловленный самим предметом его деятельности. Поскольку центральный банк представляет собой институт, регулирующий денежный оборот, его функциональные подразделения оказываются так или иначе связанными с регулированием денежного обращения в стране, а также с полномочиями, переданными ему государством, которые закреплены законодательством.
Проиллюстрируем действие данного принципа на примере Банка России. Как отмечалось, у Председателя Центрального банка Российской Федерации 4 первых заместителя. Обязанности между ними распределены следующим образом:
Представленное распределение обязанностей первых заместителей Председателя Центрального банка Российской Федерации довольно четко отображает его целевую ориентацию, задачи и полномочия. Все они в большей или меньшей степени непосредственно связаны с денежно-кредитным регулированием, каждый решает какую-то одну наиболее важную задачу, будь то организация эмиссионно-кассовых операций или макроэкономические процессы и операции на открытом рынке, расчеты или организация банковского регулирования и надзора.
Подразделения высшего исполнительного органа Бундесбанка - Совета директоров, подчиняющегося в своих действиях Совету центральных банков, определяющему денежно-кредитную и валютную политику, разграничивающему области компетенции других органов банка, отвечают, соответственно, за валютные операции, операции на открытом рынке, операции с государством и его денежными фондами, операции с кредитными учреждениями. В Банке Франции центральные подразделения представлены Главным управлением расчетно-кассовых организаций, Главным управлением по кредитованию, Главным управлением иностранных операций, Главным управлением по производству банкнот.
Функциональный принцип прослеживается и в деятельности ФРС США, где Совет управляющих и его подразделения разрабатывают денежно-кредитную политику, обеспечивают функционирование платежной системы, надзирают и регулируют деятельность различных кредитных учреждений. Для организации операций на открытом рынке в рамках всего функционального комплекса ФРС создан специальный Федеральный комитет.
Функциональный принцип действует и в структуре другого звена системы центральных банков - территориальных банков, которые, помимо делегированных им полномочий в области денежно-кредитного регулирования, осуществляют непосредственное кредитно-расчетное обслуживание российских коммерческих банков либо через свои операционные управления, либо опосредовано в порядке передоверия РКЦ.
Существенное значение в организации деятельности центральных банков имеет принцип их согласования с интересами других экономических субъектов. При обособленности статуса центрального банка он в своей деятельности неизбежно сталкивается с другими экономическими субъектами, их задачами и интересами. Рассматриваемый нами принцип требует от центрального банка такого рода организации управления, которая, с одной стороны, учитывала бы, насколько это возможно, интересы других субъектов, а с другой - не противоречила бы, не мешала бы выполнению его главных целей и задач.
Соблюдение баланса интересов достигается участием различных сторон в деятельности звеньев управления центрального банка. Так, по российскому законодательству министр финансов Российской Федерации и министр экономики и торговли Российской Федерации (или, по их поручению, по одному из заместителей) принимают участие в заседаниях Совета директоров с правом совещательного голоса. Практика взаимодействия Банка России и Правительства Российской Федерации такова, что они информируют друг друга о предполагаемых действиях общегосударственного значения, координируют свою политику, организуют регулярные консультации.
При взаимодействии с коммерческими банками Банк России перед принятием наиболее важных решений нормативного характера проводит с ними консультации, дает необходимые разъяснения, обсуждает предложения по вопросам регулирования банковской деятельности.
Важную роль в реализации рассматриваемого принципа организационного построения центрального банка играет создание Национального банковского совета, который, согласно банковскому законодательству, рассматривает концепцию совершенствования российской банковской системы, проекты основных направлений единой государственной денежно-кредитной политики, политики валютного регулирования и валютного контроля и др. В состав НБС численностью 12 человек входят по 3 представителя от палат Федерального Собрания Российской Федерации, Президента Российской Федерации и Правительства Российской Федерации.
В сравнении с 1995 г. полномочия НБС несколько изменились. Численность его членов сократилась до 12 человек, в его состав уже не входят представители кредитных организаций (ранее было 3 представителя), а также эксперты (ранее был один представитель). Председателем НБС стал министр финансов Российской Федерации (ранее председателем был Председатель Банка России). Одновременно НБС приобрел некоторые дополнительные полномочия (в том числе рассматривает смету расходов Банка России, назначает его внешнюю аудиторскую организацию и др.).
Традиции согласования действий проведения консультаций с экономическими субъектами характерны и для других стран. В ФРГ, к примеру, при центральных банках земель функционируют совещательные органы в форме советов, куда входят представители не только банковской системы, но и различных отраслей экономики, а также лица, работающие по найму. Членов советов назначает президент Бундесбанка, их кандидатуры представляют соответствующие правительства. На заседаниях каждого Совета вместе с президентом и членами правления банка обсуждаются вопросы денежно-кредитной политики, конкретные меры, которые следует предпринять для ее реализации на региональном уровне. Все это позволяет Бундесбанку поддерживать необходимый контакт с представителями различных сфер экономики, четче представлять их потребности в платежах и кредитах, при необходимости корректировать свою политику.
Довольно отчетливо проявляется рассматриваемый принцип в деятельности и организационной структуре органов ФРС США. Среди ее звеньев видное место занимает Федеральный консультативный совет, состоящий из 12 членов (по одному представителю от каждого из 12 резервных банков). Члены Совета назначаются сроком на один год и регулярно переизбираются на следующий срок. Функционируя как консультативный орган, Совет разрабатывает рекомендации по совершенствованию эмиссионной деятельности, кредитной политике, операций с золотом и взаимоотношений с иностранными банками.
В рамках ФРС созданы также Совещательный совет по вопросам интересов потребителей, Совещательный совет по сберегательным учреждениям. В каждом федеральном резервном банке один из 9 директоров (директор класса В) представляет небанковский сектор соответствующего федерального округа.
Даже во Франции, где, как отмечалось, довольно высок уровень централизации властных полномочий, при каждом из 212 филиалов работает соответствующий консультативный совет, состоящий из 6, а иногда и из 17 человек (в зависимости от размера филиала), в том числе включающих известных предпринимателей. Назначает членов консультативных советов филиалов Генеральный совет по рекомендации управляющего Банка Франции. Срок их полномочий составляет 3 года. Советники представляют директору филиала свои соображения о состоянии и направлениях развития бизнеса в регионе, дают рекомендации по организации денежно-кредитных отношений.
Как уже говорилось в главе 4, в организационный блок системы центрального банка входят его определенные звенья. К ним, в соответствии с иерархией власти и полномочиями, мы отнесли Совет директоров (Генеральный совет, Правление), территориальные центральные банки, их филиалы и отделения, РКЦ, полевые учреждения банка и предприятия инфраструктуры. Каждое из звеньев имеет свои полномочия, установленные законодательством. Рассмотрим их подробнее.
Начнем с верхнего эшелона власти - Совета директоров, призванного решать наиболее значимые вопросы, отражающие его целевую ориентацию. Так, в рамках своей функции денежно-кредитного регулирования во взаимодействии с Правительством Российской Федерации, как отмечалось, разрабатывает и проводит единую государственную денежно-кредитную политику, монопольно осуществляет эмиссию наличных денег и организует наличное денежное обращение, выступает кредитором последней инстанции для кредитных организаций, организует систему их рефинансирования. Кроме того, в контексте денежно-кредитного регулирования Совет директоров принимает решения по поводу:
В рамках надзорной и контрольной функции Совет директоров:
В рамках организации своей деятельности как самостоятельного юридического лица, обладающего определенными финансовыми возможностями, Совет директоров:
Обладая кадровой независимостью, являясь самостоятельным звеном управления, наделенного определенным административным ресурсом, Совет директоров:
Реализацию возложенных на центральные банки полномочий обеспечивают их руководители. В частности, Председатель Центрального Банка Российской Федерации:
Полномочия второго уровня системы Центрального банка Российской Федерации не менее определенны. К нему относятся
Главные территориальные управления без согласования с Банком России не имеют также права продавать и отчуждать здания и сооружения. Баланс главного территориального управления является составной частью баланса Банка России.
Отношения главных управлений с коммерческими банками, предприятиями и организациями строятся на базе договоров, заключенных ими от лица Банка России, в связи с чем ответственность по данным договорам несет его центральный аппарат.
Рассматриваемые нами учреждения второго уровня органов управления Банка России выполняют часть его функций на соответствующих территориях. Их главной задачей является обеспечение единства федеральной политики в области денежно-кредитных отношений, надзора за деятельностью коммерческих банков.
Немаловажное значение здесь имеет также
Каждый РКЦ имеет:
РКЦ выполняет следующие возложенные на него полномочия:
Третий уровень системы Банка России -
Подобного рода двойственность делает полевые учреждения, с одной стороны, похожими на банковские учреждения, с другой - существенно отличными от них.
Схожесть проявляется в том, что полевые учреждения:
Не менее заметно и отличие полевых учреждений от банков обычного вида. Отличие состоит в том, что:
Огромную роль в организации деятельности учреждений центрального банка играют учреждения инфраструктуры, поддерживающие его эффективное функционирование. Среди них:
Выполнение функций и задач, возложенных на центральный банк, обеспечивает его персонал. На начало 2005 г. в Банке России работало 77 864 служащих (на 7,2% меньше по сравнению с 2003 г.). Среднемесячный доход на одного служащего в 2004 г. составлял 27 017 руб. (в 2003 г. - 24 325 руб.) Примерно две трети служащих в 2004 г. имели возраст от 30 до 50 лет (65,1%) и опыт работы в системе Банка России от 3 до 15 лет (68,1%). В этом же году 72,2% руководителей и специалистов имели высшее профессиональное образование. Ведущую роль в организации деятельности банковского персонала играет Совет директоров Банка России. Он определяет условия найма и увольнения своих служащих, оплату их труда, служебные обязанности и права, систему поощрения и дисциплинарного взыскания. В соответствии с перечнем должностей, определяемых Советом директоров, служащие Банка России не имеют права:
Для дополнительного пенсионного обеспечения служащих Банка России Совет директоров создает пенсионный фонд, организует страхование их жизни и медицинское страхование. Определенная категория служащих Банка России может получать кредиты на личные нужды только в Банке России. В структуре организационного построения Банка России практически на всех условиях его властных полномочий функционируют кадровые службы. В центральном аппарате Банка России сформирован Департамент персонала, подчиняющийся первому заместителю Председателя Банка России.
Как отмечалось, в системе организации центрального банка видное место занимает регулирующий блок, включающий в себя различные виды законодательства и ведомственные нормативные акты. В главе 3 уже была рассмотрена система законодательства и нормативных актов, которые регулируют деятельность центрального банка. Здесь лишь еще раз подчеркнем, что без тех "правил игры", которые устанавливают законодательные и нормативные акты, не было бы и системы организации центрального банка.
Правовые нормы, закрепленные в федеральных законах и получающие развитие и конкретизацию в нормативных актах Банка России, помогают правильно понять его статус, место в системе органов государственной власти, определить характер его взаимоотношений с экономическими субъектами.
Важно заметить, что в структуре управления Банка России функционирует юридический департамент, непосредственно подчиненный его Председателю. Юридические подразделения функционируют и во втором звене системы Банка России.
Ранее было установлено, что организационное построение центрального банка представляет собой определенную систему, состоящую из трех блоков: фундаментального, организационного и регулирующего. В фундаментальном блоке существенное значение имеют принципы, отражающие сущность центрального банка и в совокупности обеспечивающие единство его денежно-кредитной политики. Каждый из принципов на практике реализуется с учетом национальных традиций, политического устройства общества, масштабов и потенциала соответствующих территорий.
В каждой стране принципы организационного построения центрального банка приобретают свои особенности. Это можно было видеть как на примере уровней управления, так и при анализе тех полномочий, которые они получают в соответствии с законодательством. Полномочия отдельных звеньев и лиц, выражая иерархию должностей и обязательств, в свою очередь, тесно связаны с поставленными перед ними задачами.
Для получения официальных документов о завершении программы дополнительного профессионального образования (удостоверения о повышении квалификации, дипломов о профессиональной переподготовке и MBA) необходимо предоставить:
Внимание! Вы можете не заказывать доставку бумажной версии официального документы, а скачать его в электронном виде и распечатать самостоятельно. Информация о выданном документе в течение 1 месяца загружается в Федеральную информационную систему «Федеральный реестр сведений о документах об образовании и (или) о квалификации, документах об обучении» - ФИС ФРДО.
Доступ на новый сайт осуществляется с использованием адреса электронной почты, который был указан вами при регистрации на "старом". Мы постарались перенести все ваши данные с прежнего ресурса, однако не исключена вероятность потери части информации.
При возникновении проблемы со входом, воспользуйтесь функцией сброса пароля
Если вы обнаружите несоответствия, пожалуйста, сообщите нам.