Введение

Основы торговли криптовалютами

Для начала расскажем о том, что такое криптовалюты, и раскроем смысл названий, которые вы наверняка слышали - биткоин и эфириум. Криптовалюта - это цифровая валюта, которая не зависит от банков, не является физической валютой и которую нельзя распечатать. По сути криптовалюта - это электронные деньги. Она хранится на вебсайтах и электронных кошельках до тех пор, пока вы не обналичите ее, то есть не конвертируете в обычные деньги или не совершите покупку. Одним из самых примечательных фактов касательно криптовалют является то, что ни правительства, ни банки не могут контролировать их, а значит - криптовалюты могут приносить доход за счет повышения или понижения их стоимости. Кроме того, эмиссия такой валюты происходит стихийно, пропорционально спросу на нее. Чем больше люди начинают покупать данную криптовалюту - тем больше она начинает вырабатываться. Существуют определённые признаки, которые позволяют разработчикам узнавать, когда необходимо увеличить эмиссию криптовалюты для удовлетворения спроса.

Вы наверняка слышали о биткоине - одной из главных на сегодняшний день криптовалют. Это первая в мире криптовалюта, которая при запуске в 2009 году практически ничего не стоила. Однако со временем спрос на биткоин начал подниматься. Благодаря этому все выше и выше росла его цена, превысив в октябре 2017 года баснословный рубеж в четыре тысячи долларов. Биткоин (Bitcoin), как и эфириум (Ethereum), является основной криптовалютой и может служить как для прямого инвестирования, так и для покупки второстепенных криптовалют.

При создании официального кошелька, с помощью которого вы покупаете и храните криптовалюты, вы используете одну из двух основных валют - биткоин или эфириум. Рассмотрим один из обменных пунктов криптовалют - сайт Bittrex. Это биржа, на которой вы можете покупать, продавать и обменивать криптовалюты. На ней существует рынок биткоина, где находятся в основном второстепенные криптовалюты, которые связаны с биткоином и которые можно купить с помощью биткоина.

А если посмотреть чуть ниже, то можно увидеть рынок эфириума - криптовалюты, которые можно купить с помощью эфириума.

Кроме того, существует огромный список альтернативных криптовалют. Это криптовалюты стоят гораздо меньше, чем основные, и в большинстве своем могут считаться второстепенными. Например, если зайти на poloniex.com и полистать список, то можно увидеть многочисленные рынки альтернативных криптовалют (таких как Dash, Digibyte, Pyvx, Monero, Straris, Dogecoin, Bytecoin, Blackcoin, Decred, STEEM, Potcoin).

Почему криптовалюты настолько популярны

Почему же тема криптовалют так горячо обсуждается сегодня? Причин тому несколько, и первая из них очень проста: рисковые деньги, возможность нажиться или потерять все за считанные секунды.

Причина 1: волатильность. Представьте, что только за одну ночь скачки стоимости криптовалют могут обеспечить вам прирост в 100%, что почти в десять раз больше годового дохода от вашего депозита в банке. Звучит, конечно, крайне привлекательно, однако рынок криптовалют является высокорискованным, а значит - криптовалюты могут так же сильно упасть. Трейдинг становится игрой, в которой не всегда очевидно, что будет расти, а что будет падать в цене. В целом это происходит из-за того, что внешние факторы, которые управляют стоимостью криптовалюты, очень сложны для отслеживания. Цена валюты в каждый момент напрямую зависит от спроса людей - а ведь никогда нельзя знать наверняка, что люди слышали и как они будут реагировать. Трейдеры могут поднять панику из-за страха продать слишком поздно, могут попытаться скупить валюту из-за желания поймать волну… В результате происходят постоянные колебания и достаточно сложно понять, наступит ли максимум или минимум. Однако сами эти максимумы настолько велики, что за один раз можно заработать целое состояние. Такой невероятный рост можно продемонстрировать на одном очень ярком примере.

Давайте перейдем на одну из бирж и посмотрим график изменения цены криптовалюты Bitcoin Plus, тикет XBC.

Если посмотреть на колебания стоимости в течение всего времени существования криптовалюты, то есть начиная примерно с 2013 года, то можно заметить точку в 2015 году, когда Bitcoin Plus стоил всего семь центов. Представьте, что в это время вы вложили в Bitcoin Plus всего одну тысячу долларов. В марте 2017 года, то есть примерно через полтора года, XBS поднялся до 77,70 долларов, принеся вам в тысячу раз больше вложенного, то есть один миллион долларов. И даже если вы скажете, что это было пиковое значение, также можно заметить и то, что после нескольких скачков стоимость вернулась к значениям 77-79 долларов за один Bitcoin Plus.

Разве это не самое лучшее, что может ожидать инвестор? Проблема в том, что очень сложно предсказать наверняка, как именно поведет себя та или иная криптовалюта, если только вы не обладаете какой-то конфиденциальной информацией или инсайтом. Не существует способа узнать, когда именно выстрелит та или иная валюта. Нестабильность криптовалют - это как раз то, что делает торговлю очень рискованной и доходной, позволяя всего за одну сделку изменять сумму на счету в сотни раз. Если играть на криптовалютах долгосрочно, то из своих вложений можно получать сверхприбыль. Именно возможность зарабатывать на взрывах популярности бешеные суммы за относительно короткие сроки делает криптовалюту такой обсуждаемой по сравнению с другими типами вложений.

Причина 2: возможность непосредственно влиять на стоимость выбранной криптовалюты. Например, можно заказывать контекстную рекламу в тематических группах в социальных сетях или выкладывать видеоролики на YouTube. На начальных стадиях таким образом можно увеличить стоимость криптовалюты в десятки раз. А теперь подумайте, насколько сложно повлиять на стоимость акций обычных компаний. Даже если вы произведете небольшой эффект, то его будет сложно контролировать, потому что в основном на рынках акций играют роль сам рынок и значительные внешние факторы.

Причина 3: спекулятивный спрос и спекулятивная стоимость. Влияние спроса на криптовалюты настолько велико, что становится возможным спекулятивный спрос, когда за сутки стоимость валюты может колебаться на десятки и сотни процентов. Такое происходит в моменты, когда люди замечают начало резкого роста цены на криптовалюту и хотят поучаствовать в общем ажиотаже, пока цена не достигла своего максимума. Из-за того, что люди начинают покупать еще больше, ожидая дальнейшего роста и желая продать криптовалюту по еще более высокой стоимости, возникает резкий рост цены валюты. Для того, чтобы убедиться в этом, можете перейти на любой сайт с ценами и отфильтровать валюты по скорости изменения цены.

Например, посмотрите график цены Zcash на сайте Poloniex.com за 22 мая. Цена этой криптовалюты подпрыгнула с 0,06 биткоина за один Zcash до 0,145 биткоина всего за несколько часов! Вы видите перед собой огромный и ни на что не похожий рост вложений на 182%. Можно представить, как чья-то небольшая покупка - небольшой скачок вначале - спровоцировала волнами дальнейший спрос. Сначала чуть большее повышение, затем еще больший скачок, затем еще больше людей начали покупать валюту, надеясь, что она еще не достигла максимума. Вы можете увидеть эти ступени на графике.

Это яркий пример спекулятивного спроса и спекулятивных цен, которые являются неотъемлемой частью рынка криптовалют. Такое может произойти, например, если кто-то захочет увеличить свою прибыль и совершит большую транзакцию, а затем расскажет в ролике на YouTube, почему валюта, в которую он вложился, настолько хороша именно в этот день. Рост цены криптовалюты может заставить людей искать информацию в интернете. Они наткнутся на этот ролик, вложатся в эту валюту и тем самым увеличат ее стоимость.

Причина 4: восприимчивый рынок. Поскольку криптовалюта - это цифровая валюта, существует множество факторов (в том числе информационных), которые могут повлиять на нее. Например, рассмотрим курс криптовалюты DigiByte до 22 мая.

В конечный момент она стоила 0,00000585 биткоина, то есть достаточно немного. Однако посмотрите, как много было колебаний, которые начались примерно 20 мая - казалось бы, из очень стабильного графика. Этому есть логическое объяснение. Как вы можете знать, Minecraft на сегодняшний день - одна из самых популярных компьютерных игр. Если вы посмотрите новости по ключевой фразе "DigiByte Minecraft", то увидите, что 13 мая появилась новость о возможности для игроков Minecraft добывать криптовалюту DigiByte прямо внутри игры. Эта новость буквально взорвала курс DigiByte. Со значений, колеблющихся от 0,00000300 до 0,00000786 биткоина, он вырос больше, чем в два раза. Постепенно все больше людей узнавали, что Minecraft и DigiByte будут сотрудничать, и начинали покупать криптовалюту.

Таким образом, внешние факторы и информация, которая появляется в различных формах в интернете, непосредственно влияет на курс той или иной криптовалюты. Если такой информации не появляется, курс валюты обычно остается более-менее стабильным.

И это очень важная причина, по которой криптовалюты настолько популярны - они заставляют инвесторов и трейдеров постоянно следить за информацией относительно определенной криптовалюты. Если выявить эту информацию на ранних стадиях, то можно купить валюту по низкой стоимости и продать тогда, когда разнообразные факторы рынка выведут ее на максимальное значение.

Почему не все торгуют на бирже криптовалют

Итак, криптовалюты - это мощный инструмент для увеличения капитала. Но почему этот инструмент не так просто использовать и почему не все играют на криптовалюте?

Причина 1: волатильность. Изменчивость курса работает в обе стороны: он может вырасти на десять, сто, тысячу процентов, и так же неожиданно может рухнуть, принеся огромные убытки. Вспомнм пример с DigiByte. Эта валюта абсолютно неожиданно выросла почти в два раза до 0,00000786 биткоина, а затем так же неожиданно рухнула ниже 0,00000600. Таким образом, волатильность может помочь заработать, а может принести убытки. В следующих лекциях будет рассказано о хеджировании ставок и инвестировании в несколько криптовалют, поскольку обычно криптовалюты зависят друг от друга. В один день определенная валюта сильно падает, другая в это время может взлетать, а на следующий день будет наблюдаться противоположная картина. Так работает этот рынок.

Причина 2: ненадежность информации и невозможность предсказать будущее. Существуют моменты, когда по внешним причинам возможно определить, будет расти валюта или нет, как это было в примере с DigiByte и Minecraft. В новостях было четко сказано, что старт сотрудничества состоится через 10 или 15 дней. Можно было логично предположить, что стоимость криптовалюты увеличится примерно в это время. Однако допустим, инвестор посмотрит на другую валюту и захочет вложиться в нее. Он увидит ее график, решит, что ничего не понимает в ней, и начнет искать информацию в интернете. Он может найти десятки сайтов, блогов, сообществ и видео на YouTube, которые будут рассказывать, как перспективна эта криптовалюта. Тщательно изучив все источники, он вложит в нее огромную сумму денег. А на следующий день она резко упадет вниз. Что произошло? Инвестор будет недоумевать, почему же все эти люди на форумах и YouTube говорили про светлое будущее этой криптовалюты. Даже если найти всю доступную информацию, она не будет являться надежной, так как криптовалюта может вести себя абсолютно непредсказуемо. Тем не менее, это лишь подогревает интерес к криптовалютам.

Причина 3: Безопасность. Безопасность - один из важнейших факторов, когда речь заходит об электронных деньгах. Платформы по продаже криптовалюты стараются быть настолько надежными и безопасными, насколько это возможно. Например, электронный кошелек - место, где вы храните все ваши деньги - тщательно зашифрован, а доступ к нему охраняется всеми возможными способами. Скорее всего, каждый раз при входе вам будет выслано подтверждение одновременно на электронную почту и мобильный телефон, таким образом минимизируя риск того, что кто-то украдет ваши деньги. Тем не менее, нельзя игнорировать вероятность, что кто-то сможет получить доступ к вашему счету.

Причина 4: Азарт. По сути, инвестируя свои деньги в разные криптовалюты, вы играете в казино с вашими финансами. Вы никогда не сможете узнать наверняка, что произойдет в будущем и как поведут себя акции или курс валюты, если только у вас нету дара предвидения. И это одна из причин, по которой некоторые люди предпочитают держаться подальше от игры на курсе криптовалют. Как и при игре в казино, игра на бирже может вызывать зависимость. Если вы сначала проиграете 100 тысяч долларов, а потом, решив отыграться, проиграете еще 70 тысяч, то это может стать опасным круговоротом, из которого сложно выбраться. И это - неотъемлемая часть игры на рынке криптовалют. По сути игра на бирже - это большая игра в "монополию", где деньги кажутся игрушечными, потому что хранятся в электронном виде. Вы не можете почувствовать, держите ли вы в руках доллар или десять тысяч, а вот в реальном мире вам было бы гораздо сложнее отдать такие суммы. На таком восприимчивом рынке, где можно спекулировать на цене и где люди покупают не потому, что что-то действительно ценно, а потому что они думают, что это ценно, можно получить огромные убытки. Поэтому нужно быть очень осторожными, чтобы не попасть в ловушку, когда вы потеряли большую сумму денег и пытаетесь отыграться, теряя еще больше. Поскольку торговля на рынке криптовалюты - это игра, то не стоит играть суммой больше, чем той, которую вы готовы проиграть. Не ставьте на кон что-то важное, например, вашу машину, дом или ваш последний миллион долларов.

Это все факторы, которые подливают масло в огонь, которые делают криптовалюты популярными и в то же время являются обратной стороной игры на этом рынке.

Что нужно, чтобы начать

Итак, вы морально готовы играть на бирже криптовалют. Что нужно для этого сделать? В первую очередь понадобится электронный кошелек. С помощью него можно конвертировать реальные деньги в биткоин или в другую основную криптовалюту, чтобы начать покупать и продавать. Как уже было сказано, такие кошельки достаточно защищены сами по себе и обычно требуют двойную аутентификацию при входе. Кроме того, большинство кошельков застрахованы от хакерских атак или системных сбоев, то есть в таких ситуациях вы сможете вернуть свои деньги.

После того, как вы поменяли обычную валюту на криптовалюту, вам нужно перевести эти деньги на обменную площадку, такую как Poloniex.com или Bittrex.com. Там вы сможете обменивать и продавать вашу криптовалюту. Таким образом, все, что вам нужно для того, чтобы торговать всеми видами криптовалют, - это открыть кошелек, в котором вы конвертируете обычные деньги в основную криптовалюту, и выйти на обменную площадку, где вы сможете ее обменивать и продавать.